Successioni
ed eredità
Divisione tra coeredi, testamenti, tutela della quota di legittima, accettazione con beneficio d’inventario e successioni con elementi internazionali.
Le questioni ereditarie hanno una caratteristica che le distingue da quasi tutte le altre: le parti sono legate da rapporti familiari destinati a durare anche dopo la lite. Per questo, dove la trattativa è praticabile, la perseguiamo prima della via giudiziale: una divisione concordata si chiude in tempi incomparabilmente più brevi e costa una frazione di un giudizio di divisione.
Quando invece i diritti di un erede sono stati pregiudicati, gli strumenti di tutela esistono e vanno usati nei termini previsti, che in questa materia sono spesso rigorosi.
Ricostruzione dell’asse e divisione
Il primo passo è sempre capire che cosa comprende davvero l’eredità: immobili, conti correnti, titoli, quote societarie, ma anche debiti, che si trasmettono agli eredi insieme ai beni. Da qui si ricostruisce la quota spettante a ciascuno.
La divisione può avvenire con un accordo tra tutti i coeredi, davanti al notaio quando vi sono immobili, oppure in via giudiziale quando anche uno solo si oppone o rende impossibile l’intesa.
Tutela dei legittimari
La legge riserva al coniuge, ai figli e, in loro mancanza, agli ascendenti una quota dell’eredità che il defunto non può sottrarre loro né con il testamento né con donazioni fatte in vita.
Quando quella quota risulta lesa, il legittimario può agire in riduzione per ottenere quanto gli spetta. L’azione richiede una ricostruzione accurata delle donazioni compiute dal defunto, comprese quelle indirette, e va proposta entro termini precisi.
Testamenti
Assistiamo nella verifica della validità formale e sostanziale di un testamento e, quando ne ricorrono i presupposti, nella sua impugnazione: difetto di forma, incapacità naturale del testatore al momento della redazione, violenza o dolo.
Seguiamo anche chi vuole predisporre per tempo una sistemazione ordinata del proprio patrimonio, riducendo il rischio di liti tra gli eredi.
Accettazione, rinuncia e debiti
Chi eredita risponde anche dei debiti del defunto. L’accettazione con beneficio d’inventario limita la responsabilità ai beni ricevuti e va fatta rispettando termini e formalità precise, pena la decadenza.
La rinuncia all’eredità è l’altra strada quando il passivo supera l’attivo, e produce effetti sui chiamati successivi, che vanno avvisati.
Successioni internazionali
Quando il defunto o gli eredi risiedono all’estero, o il patrimonio comprende beni in più Paesi, si applica il Regolamento UE 650/2012, che individua come criterio generale la legge dello Stato di residenza abituale del defunto e consente, entro certi limiti, di scegliere nel testamento la legge della propria cittadinanza. È una scelta che incide sulla quota riservata ai legittimari e che conviene valutare prima, non dopo.
Le domande che riceviamo più spesso
Un coerede si rifiuta di firmare la divisione: che cosa posso fare?
Nessuno può essere costretto a restare nella comunione ereditaria. Se manca l’accordo, ciascun coerede può chiedere al tribunale la divisione giudiziale: il giudice forma le porzioni e, quando i beni non sono comodamente divisibili, può disporne la vendita. È una via più lunga e costosa dell’accordo, ragione per cui conviene tentare prima la trattativa, anche con l’aiuto della mediazione, che in materia di successioni è obbligatoria prima di agire in giudizio.
Mio padre ha lasciato tutto a un solo figlio: è valido?
Il testamento è valido, ma non può ledere la quota riservata agli altri legittimari. Chi è stato pretermesso o ha ricevuto meno di quanto gli spetta può agire in riduzione. Il calcolo della quota tiene conto anche delle donazioni fatte in vita dal defunto, che vanno sommate fittiziamente al patrimonio lasciato.
Entro quando devo decidere se accettare l’eredità?
Il diritto di accettare si prescrive in dieci anni dall’apertura della successione. Chi però è nel possesso dei beni ereditari ha termini molto più brevi per fare l’inventario, decorsi i quali è considerato erede puro e semplice, con responsabilità illimitata per i debiti. Se vi sono debiti, la questione va affrontata subito.
Come faccio a sapere se ci sono debiti?
Si procede con una ricognizione: estratti conto, visure ipotecarie e catastali, posizione fiscale del defunto, eventuali fideiussioni prestate. È esattamente la verifica che precede la scelta tra accettazione pura, accettazione con beneficio d’inventario e rinuncia.